了解反洗錢知識遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險

類型：投資者教育時間：2023-03-17

洗錢罪，是指明知是毒品、黑社會性質(zhì)的組織、恐飾活動、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。通俗來講就是把黑錢變成白錢。

相應(yīng)刑罰，沒收實(shí)施犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處5年以下有或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5％以上20％以下罰金：情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5％以上20％以下罰金。

什么是洗錢

洗錢（Money laundering）這個名詞還真和洗衣店（laundry）有關(guān)，20世紀(jì)初美國芝加哥有個犯罪團(tuán)伙，請了一個高材生做財務(wù)總監(jiān)。他開了一家洗衣店，為顧客洗衣物。然后把洗衣所得與賭博、走私等犯罪所得混在洗衣收入中，最后通過納稅申報，扣除稅款后，黑錢就被洗白。

1979年刑法沒有規(guī)定洗錢罪，1997年刑法才規(guī)定洗錢罪，但當(dāng)時洗錢行為的上游犯罪只有毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪和走私犯罪三種犯罪。

上游犯罪是一個非常形象的說法，洗錢是把上游犯罪流下來的錢洗干凈。2001年美國9·11事件后，《刑法修正案（三）》又把恐怖活動犯罪增加了進(jìn)去，2006年《刑法修正案（六）》又增加了三種上游犯罪：貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。

構(gòu)成洗錢罪應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提，但這種事實(shí)并不一定需要以犯罪論處。

洗錢的本質(zhì)就是用各種方式掩飾黑錢的來源和性質(zhì)，司法實(shí)踐中比較常見的洗錢有：賭博式洗錢，黑錢放進(jìn)賭場，最后回收的錢就相當(dāng)于被部分漂白了，因?yàn)楦悴磺宄X是怎么來的；混業(yè)經(jīng)營式洗錢，就是把合法的生意跟非法的生意摻在一起，最后也能把錢漂白；匯款式洗錢，通過銀行的方法把錢給轉(zhuǎn)出去，也是典型的洗錢；跨境式洗錢，只要把犯罪收益帶出境外都叫洗錢。

制止洗錢

當(dāng)前，外逃人員經(jīng)常通過洗錢的手段進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，以設(shè)立各種空殼公司、離岸公司、虛假交易合同來運(yùn)作，以逃避監(jiān)管，有時候很難發(fā)現(xiàn)。因此。打擊洗錢不僅要完善國內(nèi)的監(jiān)管，還要依靠國際的司法協(xié)助。

2005年12月，聯(lián)合國的《聯(lián)合國反腐敗公約》，為國際司法寫作提供了一個廣闊的前景，試圖斷絕腐敗官員出逃國外的后路，讓其竹籃打水一場空?！豆s》對洗錢犯罪規(guī)定了特別的域外管轄權(quán)。無論對上游犯罪是否有刑事管轄權(quán)，只要洗錢行為發(fā)生在國內(nèi)，該締約國就可以直接依據(jù)本國法律進(jìn)行管轄?！豆s》建立了贓款剝奪制度，規(guī)定了一整套完備的境外追逃、追贓機(jī)制。在這個背景下，我國的《刑事訴訟法》也有重要的修改。

2021年生效的《刑法修正案（十一）》刪除原法律中“協(xié)助”一詞，意味著“自洗錢”也可以構(gòu)成洗錢罪。

中電投先融（上海）資產(chǎn)管理有限公司

2023年 03月 17日

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